Мексика — государство, которое находится под жестким контролем финансовой отрасли. В стране имеется свой собственный финансовый регулятор, который имеет название «Национальная комиссия по фондовому рынку и банкам» либо CNBV. Организация создана для того, чтобы увеличить эффективность работы в области банковского сектора Мексики.

Посредством этого органа правительство пытается привлечь иностранных инвесторов в свою экономику.

Любая иностранная компания, которая решила предлагает услуги в области финансов на территории Мексики, обязана получить лицензию CNBV. Какие это могут быть услуги? Форекс, бинарные опционы, банки, инвестиции, страхование и многое другое. В случае отсутствия лицензии, компания не имеет никакого права для того, чтобы выходить на рынок.

Сформировать организацию CNBV получилось в 1994 году. В этот момент правительство Мексики решилось на создание собственного регулятора, так как контролировать финансовый рынок стало очень сложно. Кроме того, что на данный момент комиссия CNBV занимается мониторингом всех компаний, которые уже получили официальную лицензию на свою работу в финансовом секторе, на данный момент занимается разработкой специальных нормативных актов, которые помогают увеличить эффективность финансового законодательства в целом. Организация CNBV на данный момент контролируется министерством финансов страны.

Регулятор CNBV включает в свою структуру сразу несколько отдельных сословий: комиссия по страхованию (национальная), представители из Национального банка, независимые эксперты в области финансов, не имеющие никаких связей с иными финансовыми органами.

Устав, созданный организацией CNBV, позволяет гарантировать высокое качество инвестированного капитала любых вкладчиков. Задача комиссии: обеспечить безопасность и «прозрачность» работы финансового рынка Мексики.

Из преимуществ финансового Мексиканского регулятора можно отметить следующие:

• Штрафы. Финансовый субъект, который был уличен в каком-либо нарушении, подвергается обязательно штрафным санкциям. Штраф могут выписать по разным причинам, однако наиболее часто использованная — нарушение прав инвесторов посредством внедрения мошеннических схем. Кроме того, компании могут брать капитал с повышенными рисками займа, могут совершать сомнительные сделки на фондовом рынке и многое другое. Холдинг HSBC, который работает в Мексике (банковский отдел), в 2012 году выплатил 28 миллионов долларов в качестве штрафа. Причина: «отмывание» средств;

• Клиент, инвестор — главная цель регулятора. Любое нарушение, вызванное по отношению к клиентам, передается специалистам, работающим в комиссии. Организация CNBV тут же проводит очень подробный мониторинг состояния положения дел. Главная проблема компании, которая попала под расследование — возможная остановка ее работы до тех пор, пока дело не будет закрыто официально. Кроме того, в данный период времени все счета компании вовсе могут быть заморожены;

• Открытость. Компании, которые получили лицензию CNBV, обязательно должны быть в публичном доступе для своих клиентов. Любая новость, любой финансовый отчет — все это сначала обрабатывает мониторинговая комиссия. После определенная часть информации поступает в публичный доступ. Клиенты должны знать, что может произойти с их деньгами, должны быть обеспеченны информацией, которая не разглашается в сложные для компаний времена.

Финансовый регулятор Мексики — организация, которая имеет огромный авторитет по всей Латинской Америке. Финансовый рынок Мексики благодаря ей находится в полном порядке.