На сегодняшний день финансовый рынок США абсолютный лидер по надежности, так как его регуляцией занимается очень весомый орган, который имеет название SEC. Исходя из законодательства, каждая брокерская компания обязана перед тем, как работать на территории Америки, получить определенную лицензию. На данный момент орган является полностью независимым, контролируется государственными органами США (которые ведут контроль за всеми операциями фондового рынка).
Впервые начать осуществление своей деятельности у компании получилось в 1934 году. В парламенте был подписан указ по поводу тотального контроля рынка ценных бумаг. Деятельность комиссии SEC связана с тем, чтобы повысить эффективность и «прозрачность» работы рынка ценных бумаг в целом. Сегодня комитет включает в себя 5 уполномоченных членов, которых лично назначает президент США и Сенат.
Контроль — не единственная функция, которую на данный момент выполняет регулятор SEC. Сегодня он очень активно работает в области создания законодательных актов, которые позволят вести контроль всего финансового сектора.
Лицензия SEC — это полная защита инвесторских средств, которые начинают вести сотрудничество с недобросовестными торговыми площадками.
В качестве функций комиссии SEC выступает не просто проведение мониторинга с частными брокерскими компаниями, но и проверка всей бухгалтерской отчетности, аудит финансовой деятельности. Есть еще одна очень специфическая функция, которую приходится выполнять организации: если какой-либо инвестор покупает более, чем 5% акций известной корпорации (которая входит в листинг одной из фондовых бирж), инвестор должен официально об этом сообщить.
Что отметить из особенностей регулятора SEC?
Сертификат SEC, который получает брокер, имеет очень серьёзный вес на мировом рынке. Данный сертификат говорит о том, что трейдер и его деньги являются полностью защищенными.
• Присутствие штрафов. Если брокерская компания нарушает законодательство, комиссия имеет право потребовать заплатить штраф. Размер штрафа без проблем может превысить 200 миллионов долларов (все зависит от степени нарушения). Известно, что за 2015 год в комиссию обратилось на 8% клиентов больше по сравнению с предыдущим годом. Каждый брокер не может скрыть даже минимальные нарушения. Почему? Все дело в том, что регулятор SEC предлагает хорошую компенсацию людям, которые заметили нарушение;
• Если брокер отказывается от внедрения публичной информации своей финансовой отчетности, SEC не даст лицензию либо отзовет ее. Деятельность должна быть абсолютно «прозрачной», клиент должен знать о своей компании все;
• Комиссия по контролю ценных бумаг SEC может подать иск в суд на нарушителя. В год, в среднем, в суд совершают подачу более 400 раз;
• Сегодняшние 2 крупные американские фондовые биржи NYSE и NASDAQ занимают первые места потому, что осуществляется очень строгий контроль за всеми финансами. Клиенты имеют защиту на все 100% (которые пытаются приобретать ценные бумаги авторитетных корпораций на фондовых биржах).
Национальный регулятор SEC имеет очень серьёзный авторитет среди финансовых структур. Комиссия предлагает серьёзную лицензию каждому брокеру. Если трейдер видит данный сертификат у брокера, может на все 100% довериться компании. Это может быть абсолютно все: банк, инвестиционный фонд, форекс-брокер, брокер бинарных опционов и многое другое. Лицензия говорит о том, что можно доверять.